岡山市 東さま ご夫婦 生命保険の見直し

岡山市 東さま ご夫婦 学資保険 と 生命保険の見直し

保険に対する考え方が、ガラっと変わりました。

いつ どんなキッカケで、保険の見直しに ご興味を持たれましたか?

はい。 実は、結婚した時に、生命保険に入っていたのですが、一人目の子供が出来て、学資保険の加入をし、 そして、今回 二人目の子供ができて 2人目の子供のためにも学資保険にはいらんといけんよな? ただ、そろそろマイホームを建てようと思っているし、ここで支払いを増やすのも、キツイな? と、いろいろ考えていたのですが、行動を起こせずにいたのです。

私どものことを、何処で お知りになられましたか?

ちょうど、二人目の子供ができた頃、母も保険の見直しの相談を、浦上さんにしていまして、 母が、「自分が思ったように、ちゃんと提案もしてくれるし、押し付けるような人でもないし いい人よ・・」と言っていたので、母に紹介してもらい電話しました。

ご相談された時の第一印象は、いかがでしたか?

落ち着いて話がしたいと思ったので、母がいる実家で、お会いすることにしたのです。 (子供が小さいので、話を聞かせてもらう間、母がこどもの面倒を見てくれて、助かりました。)

保険の話は、新婚の頃、妻と一緒に聞いたことがあったのですが、その時と比べると 子供が2人になり、マイホームのことを考えている今では、自分の考えも 変わってきているな?と気が付きました。

また、普段の生活では、なかなか話せないことを 第三者である 専門家に聞いてもらうと、夫婦のそれぞれの 考えが、整理できて、凄くよかったと思いました。

特に 浦上さんは、気をつかわず話やすい方だったので、安心して相談できました。 最初、お会いした時には、一切 保険の提案は、なくて、「どんなふうになれば、私達 夫婦が、安心できるか?」ということを、いろいろ 話したことが 一番印象に残っています。

今回の見直しで、私どもの提案以外に、他の商品との比較はされませんでしたか?

はい。 浦上さんは、保険会社の社員ではありませんし、数社の保険を取り扱っている事、今まで加入していた保険の取り扱いもされていることもあり 特に、私の方で比較することは、ありませんでした。 テレビとかでコマーシャルされている保険のことや、共済とかの商品についても、いろいろ教えてくれました。

私に保険の見直しを任された理由を3つほど教えてください

そうですね。あえて3つと言うと

1)私たちの話を、すごく丁寧に聞いてくれましたので この人に任せようと思ったのですが、 最初 名刺を頂き 挨拶された時 「お母様からの紹介であっても、プライベートなことなので、気があわない・・気に入らないと思ったら、断ってくださいね・・」と言われたこと。

2)今まで払っていた 保険の支払の範囲内で、学資保険にも加入できて、私達 夫婦の保険も納得いく内容になったので決めました。

3)提案いただいたものを、私達 夫婦と、浦上さんの3人で、話し合いをしながら 最終的に見直しプランを 形にしていきましたので、自分たちが作ったようにも感じて、すごく気に入りました。

たくさん お聞きしましたが、最後に 保険の見直しを終えての感想をお願いします

保険に対する考え方が、ガラっと変わった感じです。

今までは 保険に入るときは、 なんだか難しい話を、一方的にされて、話をしていくにつれ、営業の人の 押し に負ける感じで、加入する感じのイメージでしたが、今回は、まるっきり 違い 自分たちで作った そんな感じです。

東さまへ(浦上より)

この度は、有難うございました。

話が盛り上がり、脱線しながらの 保険見直しのお話し をさせて頂きましたが、ご夫婦 それぞれ、本音で、将来のことについて話ができる時間が持て よかったな・・と思いました。

東 さん ご主人は、毎日 通勤で、香川県まで通われていらっしゃいます。

また奥様は、そんなご主人を支えていらっしゃいます。

そんな中で、お時間をとってい ただき、途中 打ち合わせのために メールでもやりとりを 何度か させていただいたのですが、テキパキと ご連絡いただき、気持の良い やりとりができ ました。 東さん ご縁をいただきありがとうございます。また、本当に喜んでいただき嬉しかったです。 そして、ご紹介くださいました お母様 有難うございます。 これからも、宜しくお願いします。

この記事を書いた人

浦上 佳久(有)あいぷらす|代表取締役Twitter:@eeadviser
岡山県岡山市で、保険の見直しのコンサルタントをしています。
自分で保険のことがわかるを、キーワードに、動画セミナーを現在無料で提供しています。|セミナー実績|岡山青年税理士クラブ様・RSKハウジングプラザ様・津山住宅公園様・関西プラスチック工業株式会社様|三井住友海上火災株式会社様|etc